2020年
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 礦產信托蘊藏風險 適合有較風險抵御能力者

  統計顯示,上半年,國內共有12家信托公司參與發行34款礦產資源類產品。與其他集合信托產品相比,礦產資源信托的平均期限低于整體平均水平,收益率則略高于整體平均水平,說明該類產品收益與風險配比較高,適合有較強風險抵御能力的高端投資者。

  產品名稱:吉林信托———“松花江[19]號郴州市中小企業集合資金信托計劃”

  信托規模:6000萬元期限:12個月預期收益率:9.5%。資金投向:該產品向郴州市朝陽礦業有限公司、郴州市華源石墨加工有限公司、郴州市銳馳礦業有限責任公司、郴州市華麟鋅業有限公司、郴州騰龍經貿有限公司5家公司提供總額6000萬元(每家1200萬元)信托貸款。

  該產品采用結構化設計,其中優先受益權5000萬元,劣后1000萬元,由計劃保證人郴州市中小企業信用擔保有限責任公司認購。合同期間,由郴州市中小企業信用擔保有限責任公司分別為5家公司借款的本金及利息提供連帶責任保證。

  點評:該產品的一個重要特點在于“一對多”的設計,信托公司發行的一個信托計劃所募集的資金,為多個同類性質的企業融資。另外,由專業擔保公司認購劣后資金為優先受益人的收益權提供保障,這也是一大亮點。該產品由政策性專業擔保公司提供擔保,在安全性上有較大保障,是政府為支持中小礦產企業發展推出的重要舉措。

  產品名稱:華融信托———“山西新北方集團煤炭整合特定資產投資集合資金信托計劃”

  信托規模:7.03億元期限:2年預期收益率:9.5%—10.3%資金投向:該產品募集資金專項用于購買山西新北方集團有限公司享有的、對山西煤炭運銷集團太原有限公司的192萬噸煤炭的債權。為增加信托計劃資金安全保障,該產品由山西二機集團股份有限公司及其控股子公司山西介休三盛焦化有限公司、新北方集團關聯公司山西濱福煤業有限公司(洗煤廠)、山西福軍煤業有限公司(洗煤)、天津金棟礦產品銷售有限公司、新北方集團實質控制人焦金棟夫婦及焦金柱(焦金棟的弟弟)為新北方集團的溢價回購義務提供連帶責任保證;另外,在山西煤炭運銷集團黑山岔煤業有限公司和山西煤炭運銷集團麻地灣煤業有限公司股權具備質押條件后,以及在山西濱福煤業有限公司、天津金棟礦產品銷售有限公司股權變更完成后,新北方集團將其持有的這4家公司的股權質押給華融信托。

  點評:該產品不是以通常礦產企業的礦業權作為融資標的,而是以煤炭債權作為融資標的,融資方將信托資金用于收購幾個目標礦產企業,達到整合煤炭資源的目的。其主要特點在于,通過信托計劃資金取得目標礦產企業的股權后,將目標礦企的股權反過來質押給信托公司,為信托計劃的資金安全作保障。

  產品名稱:中融信托———“康定鑫寶金礦信托貸款集合資金信托計劃”

  信托規模:8000萬元期限:2年預期收益率:9%資金投向:該產品將向康定鑫寶礦業有限公司提供貸款,專項用于金礦采選廠建設及探礦權地址勘探計劃。為保障信托資金安全,融資人提供鑫寶金礦采礦權作為抵押物,進行抵押備案登記及融資人股權質押;同時,浙江省開化縣山田礦業有限公司提供100%股權質押及不可撤銷的無限連帶保證責任擔保。上述兩公司實際控制人李達森個人對借款承擔無限連帶保證責任。

  點評:該產品是一個貸款類信托計劃,為保障信托資金安全,采取了股權質押、采礦權質押和個人連帶擔保等多項增信措施。其中,鑫寶金礦采礦權的質押是重點,由于目前礦業權的評估工作存在很大的不確定性,其評估結論的客觀性、公信力還有待考證,因此,這對信托公司在考察項目安全性上構成了一定阻礙。

  另外,融資方將信托貸款用于金礦采選廠建設和探礦權地址勘探,而由于礦產行業的特殊性,礦產勘查階段是礦業投資成功率最低、風險最高、回報率最不確定的階段,因此,這為融資方的到期還本付息增加了風險。

    發表時間:[ 2011/12/14 ] 瀏覽次數: [ 895 ]
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